Harmaa talous lisääntynyt teräskaupassa – merkit voivat paljastaa hämärän kauppakumppanin

Teräskauppaa käyvien yritysten joukossa on tunnistettu harmaan talouden toimijoita, jotka jättävät arvonlisäveron ilmoittamatta ja suorittamatta myynnistään Suomessa.

Suomessa ongelmalliseksi koetaan erityisesti betoniteräksen ja teräsraudoitteiden tuonti Baltian maista. Havaintojen mukaan harmaata taloutta esiintyy erityisesti pienten toimijoiden eli niin sanottujen yhden miehen yhtiöiden ja toiminimien parissa, mutta myös suuremmissa yrityksissä.

Liiketoimintaa arvioidessa voi kiinnittää huomiota seuraaviin asioihin. Ne eivät kuitenkaan välttämättä suoraan osoita harmaan talouden toimintaa.

  1. Pyytämättä tulevat “liian hyvät” tarjoukset.
  2. Myyjä on uusi, vasta perustettu tai rekisteröity yritys ilman taloudellista tai kaupallista historiaa.
  3. Myyntierät ovat usein suuria suhteessa myyjän liiketoimintahistoriaan.
  4. Yrityksellä tai sen edustajalla ei ole riittävää osaamista tuotteesta tai markkinoista.
  5. Samat yhteys- tai vastuuhenkilöt, mutta yhtiö, sen yhteystiedot ja/tai pankkitili vaihtuvat toistuvasti.
  6. Sama yhtiö, mutta yhteys- tai vastuuhenkilöt vaihtuvat ja samalla hinta laskee olennaisesti.
  7. Myyjä edellyttää käteismaksua myös suuremmissa kaupoissa.
  8. Maksu osoitetaan kolmannelle osapuolelle ja/tai ulkomaiselle tilille.
  9. Maksu pyydetään maksamaan usealle eri tilille.
  10. Maksujärjestelyt eivät vaikuta järjellisiltä tai herättävät epäilyksiä.
  11. Yritystä ei löydy arvonlisäverovelvollisten rekisteristä, vaikka liiketoiminta on laajaa.

Lähde: Verohallinto

Lue lisää…

Älä lankea tähän ns. GDPR-huijaukseen!!

Yrityksesi saattaa saada viralliselta näyttävän mutta todellisuudessa erittäin epäilyttävän sähköpostin tai  kirjeen, jossa pyydetään päivittämään yrityksen tiedot eurooppalaiseen yrityshakemistoon. Kysymyksessä on huijaus, johon vastaamalla saat lähes 1000 euron laskun.

Veronpalautuksiin liittyvä huijausviesti liikkuu sähköpostilla

Verohallinnon tiedote, 11.9.2018

Osalle Verohallinnon asiakkaista on lähetetty tänään sähköpostihuijausviesti, jossa yritetään kalastella asiakkaiden luottokortti- ja tilitietoja valheellisen veronpalautusilmoituksen turvin.

Verohallinto ei koskaan pyydä tilinumeroita tai luottokorttien numeroita sähköpostilla tai tekstiviestillä. Asiakkaiden kannattaa tuhota viesti avaamatta sitä.

Jos asiakas on antanut luottokorttitietonsa huijaussivustolla, kortti kannattaa kuolettaa välittömästi. Luottokorttitiedot voi kuolettaa soittamalla numeroon 020 333 (ulkomailla: +358 20 333).

Verohallinto tutkii asiaa ja ryhtyy tarvittaessa oikeudellisiin toimiin.

Tavallisimmista maksutavoista ei saa enää periä maksutapalisää

Vuodenvaihteessa voimaan astunut kielto perustuu EU-lainsäädäntöön. Direktiivin mukaan yrittäjä ei saa periä lisämaksua kuluttajilta yleisimpien maksukorttien, kuten esimerkiksi Visa ja MasterCard-kortin käytöstä. Lisämaksua ei saa periä myöskään silloin, kun maksaja maksaa ostoksensa euromääräisenä SEPA-tilisiirtona tai -suoraveloituksella, joissa sekä maksajan että maksunsaajan maksupalveluntarjoajat ovat EU:n sisällä. Laki koskee myös tapahtumia, joissa ainoa maksutapahtumaan osallistuva maksupalveluntarjoaja on EU-alueella.

Jos yritys perii asiakkailtaan lisämaksua muiden maksutapojen käytöstä, maksun pitää silloinkin olla asianmukainen. Säädöksen mukaan tarjolla pitää aina olla ainakin yksi tavanomainen, yleisesti käytössä oleva maksutapa, josta erillistä maksutapalisää ei peritä.

Lähde: Suomen Yrittäjät

Lue lisää…

Mikroyritysten tilintarkastusvelvollisuus poistuu

Hallituksen hiljattain päättyneessä kehysriihessä päädyttiin yksimielisyyteen lakisääteisen tilintarkastusvelvollisuuden poistamiseen mikroyrityksiltä.

Kyseessä on vasta työryhmän esitys, josta tehdään ministeriössä lakiesitys. Sen läpimenoa eduskunnassa pidetään varmana.

Kirjanpitolain mukaan yritys on mikroyritys, jos se täyttää kahdella peräkkäisellä tilikaudella korkeintaan yhden seuraavista ehdoista: liikevaihto on 700 000 euroa, taseen loppusumma 350 000 euroa ja henkilömäärä keskimäärin kymmenen.

Yhteisöjen tulolähdejako poistunee 2019

Vuoden 2019 alusta lähtien osakeyhtiöillä, osuuskunnilla ja muilla yhteisöillä olisi vain elinkeinotulolähde. Maatalouden tulolähde jää edelleen voimaan.

Hallituksen esitys tulolähdejaon poistamisesta on lähdössä lausuntokierrokselle lähiaikoina.

Yrittäjän tietosuojaopas

EU:n uusi tietosuoja-asetus tulee voimaan toukokuussa 2018. Siitä alkaen henkilötietojen käsittelyn on oltava tietosuoja-asetuksen mukaista. Yrityksillä on rekistereissään asiakkaidensa, työntekijöidensä tai yhteistyökumppaneidensa henkilötietoja. 25. toukokuuta alkaen henkilötietojen käsittelyn on oltava tietosuoja-asetuksen mukaista.

Suomen Yrittäjät on julkaissut tietosuojaoppaan, johon ehdottomasti kannattaa tutustua.

Lue lisää…

Poliisi varoittaa: Uusilla petostavoilla huijattu jo kymmeniä yrittäjiä

Poliisin 5 neuvoa yrittäjille:

  1. Ennen luotollisen asiakastilin avaamista tai sähköpostitse tulleen tilauksen luovuttamista tai toimittamista ”epämääräiseen” osoitteeseen olisi hyvä tarkistaa tilaajayrityksen taustoja. Onko se juuri perustettu, onko sen johto- tai omistussuhteissa tapahtunut muutoksia ennen luottotilin avaamista tai tilauksen tekemistä?
  2. Löytyykö yritykselle yhteystietoja internetistä ja vastaako yhteystieto (osoite, puhelinnumero) tilauksessa annettuja tietoja?
  3. Olisi hyvä, jos tietyn riskitason ylittävissä tilauksissa/noudoissa toimipisteen asiointitapahtuman valvontatallenne otettaisiin talteen kaiken varalta. Viranomaiset tulevat sitä mahdollisesti kyselemään muutaman kuukauden, jopa vuoden kuluttua, kun epäilty rikos tulee ilmi maksamattomien laskujen muodossa. Normaalin tallennusajan puitteissa valvontatallenteita ei ole saatavissa enää siinä vaiheessa kun tilaus paljastuu rikokseksi.
  4. Bulvaaneilla on myös ollut väärennettyjä henkilökortteja ja ajokortteja, joten henkilöpapereitakin on syytä ehkä tarkastella tavallista tarkemmin, ottaa niistä mahdollisuuksien mukaan valokopio.
  5. Asiakirjassa oleva valokuva on usein bulvaanin oma kuva, mutta muut tiedot ovat jonkun muun henkilön. Jos henkilökortissa on esimerkiksi kantasuomalaisen henkilön nimi ja henkilö puhuu suomea ulkomaalaisittain murtaen tai ei puhu lainkaan suomea, niin tapausta/tilausta kannattaa tutkia hieman tarkemmin.

lähde: Suomen Yrittäjät

Lue lisää…

 

Varoitus! Suomeen taas EBN:n huijauskirjeitä

Huijauskirjeiden ja valelaskujen lähettäjä EBN European Business Number on taas ottanut suomalaiset yrittäjät kohteekseen.

Kyse on klassisesta harhaanjohtavasta markkinoinnista, johon ei missään tapauksessa pidä vastata mitään.

European Business Number kertoo keräävänsä tietoja eurooppalaiseen yritysrekisteriin. Lomakkeessa annetaan harjaanjohtavasti ymmärtää, että yrityksen tietojen päivittäminen olisi ilmaista.

Lomakkeen alareunan tekstissä kerrotaan kuitenkin, että kyse onkin kolmen vuoden sopimuksesta ja hinta on viime aikoina ollut yleensä liki tonnin/vuosi. Sopimus jatkuu automaattisesti vuosittain, jollei asiakas irtisano sitä viimeistään kolme kuukautta ennen vuosijakson päättymistä.

Yleensä yrittäjille tulee ensin sähköpostitse useita EBN:n kirjeitä ja sen jälkeen tipahtaa yleensä postiluukusta kirje, joka on ”viimeinen muistutus”.

lähde: Suomen Yrittäjät

Lue lisää…